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Möglichkeiten der wertorientierten Steuerung des Versicherungsvertriebs mittels einer Balanced Scorecard
Vorwort
6
Inhaltsverzeichnis
8
Abkürzungsverzeichnis
10
Abbildungsverzeichnis
12
Tabellenverzeichnis
13
1 Einleitung
14
1.1 Problemstellung und Ziel
14
1.2 Vorgehensweise und Aufbau
16
2 Theoretische Grundlagen
17
2.1 Wertorientierte Steuerung
17
2.1.1 Konzept der wertorientierten Steuerung
17
2.1.1.1 Entstehung des Konzepts und seine Grundannahmen
17
2.1.1.2 Ansätze der wertorientierten Steuerung
18
2.1.2 Wertorientierte Steuerung im Versicherungsunternehmen
19
2.1.2.1 Anwendung in der Versicherungsbranche
19
2.1.2.2 Anpassungen der klassischen Ansätze für Versicherungsun-ternehmen
20
2.1.2.3 Spezielle Ansätze wertorientierter Steuerung in Versiche-rungsunternehmen50
21
2.1.2.4 Vorteile wertorientierter Steuerung im Versicherungs-unternehmen
22
2.2 Steuerung des Vertriebs im Versicherungs-unternehmen
23
2.2.1 Bedeutung des Vertriebs im Versicherungsunternehmen
23
2.2.2 Traditionelle Steuerung des Vertriebes
24
2.2.2.1 Aufgaben der Vertriebssteuerung
24
2.2.2.2 Steuerungsgrößen
25
2.2.2.3 Steuerungsinstrumente
27
2.2.3 Ineffizienzen der traditionellen Vertriebssteuerung
28
2.3 Balanced Scorecard
29
2.3.1 Funktionen und Aufgaben
29
2.3.2 Aufbau und Inhalte
31
2.3.3 Entwicklung und Implementierung123
34
3 Wertorientierte Steuerung im Versicherungsvertrieb
35
3.1 Messung von Wertorientierung im Vertrieb
35
3.1.1 Messung der Erfolgsbeiträge auf Vertragsebene
35
3.1.2 Messung der Erfolgsbeiträge auf Kundenebene
37
3.1.3 Messung der Erfolgsbeiträge auf Vermittlerebene
38
3.2 Ansätze der wertorientierten Steuerung im Versiche-rungsvertrieb
39
3.2.1 Allgemeine Überlegungen zur wertorientierten Steuerung im Versicherungsvertrieb
39
3.2.1.1 Wertorientierte Steuerung durch Anpassung der Vergü-tungssysteme
39
3.2.1.2 Wertorientierte Steuerung durch Bonifikationsregeln
40
3.2.1.3 Sonstige Möglichkeiten der wertorientierten Vertriebssteue-rung
41
3.2.2 Zum Stand der wertorientierten Steuerung im Versicherungs-vertrieb
43
4 Entwicklung und Aufbau einer wertorientierten Balanced Scorecard am Beispiel einer idealtypischen Ausschließlichkeitsorganisation
46
4.1 Beschreibung der Rahmenbedingungen
46
4.1.1 Beschreibung der idealtypischen Ausschließlichkeitsorgani-sation
46
4.1.2 Beschreibung des Anwendungsbereichs der Balanced Score-card
47
4.2 Auswahl der Perspektiven und Kennzahlen
47
4.2.1 Betrachtete Perspektiven
47
4.2.2 Kennzahlen der Finanzperspektive
49
4.2.3 Kennzahlen der Kundenperspektive
52
4.2.4 Kennzahlen der Vermittlerperspektive
55
4.2.5 Kennzahlen der Mitarbeiterperspektive
58
4.2.6 Kennzahlen der Prozessperspektive
61
4.3 Zusammenführung der Perspektiven und Kennzahlen unter dem Gesichtspunkt der Wertorientierung: Der Aufbau der Strategy Map
65
5 Möglichkeiten und Grenzen der operativen Steuerung mittels einer Balanced Scorecard
71
6 Fazit
76
Anhang
78
Perspektiven und Kennzahlen der BSC
78
Finanzperspektive
78
Kundenperspektive
78
Vermittlerperspektive
78
Mitarbeiterperspektive
79
Prozessperspektive
79
Literaturverzeichnis
80
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