Chancen und Risiken der Industrialisierung in der Versicherungswirtschaft - Eine Analyse unter besonderer Berücksichtigung der Wertschöpfungskette in der privaten Kraftfahrtversicherung

Chancen und Risiken der Industrialisierung in der Versicherungswirtschaft

Vorwort des Herausgebers

Vorwort des Autors

Management Summary (deutsch)

Management Summary (englisch)

Inhaltsverzeichnis

Abbildungsverzeichnis

Tabellenverzeichnis

Abkürzungsverzeichnis

1 Einleitung

1.1 Problemstellung

1.2 Zielsetzung und Gang der Untersuchung

1.3 Wissenschaftliche Vorgehensweise

2 Bedeutung der Industrialisierung

2.1 Vorbemerkungen

2.2 Industrialisierung

2.2.1 Begriff und Herkunft

2.2.2 Traditionelle Konzepte industrieller Leistungserstellung

2.2.3 Neuere Managementkonzepte der Industrialisierung

2.3 Industrialisierung in der Automobilindustrie

2.4 Zusammenfassung

3 Wettbewerbsposition der Kraftfahrtversicherung im deutschen Versicherungsmarkt

3.1 Vorbemerkungen

3.2 Versicherungswirtschaft im Umbruch

3.3 Kraftfahrtversicherung

3.3.1 Bedeutung und Entwicklung der Sparte

3.3.2 Formen der Kraftfahrtversicherung

3.3.3 Erweiterungen des Kerngeschäfts

3.4 Zukünftige Entwicklungstendenzen der Kraftfahrtversicherung im Wettbewerb

3.5 Zusammenfassung

4 Übertragbarkeit industrieller Konzepte auf die Versicherungswirtschaft

4.1 Vorbemerkungen

4.2 Übertragungsmöglichkeiten industrieller Konzepte

4.2.1 Vergleichbarkeit der Rahmenbedingungen

4.2.2 Übertragbarkeit aus dienstleistungstheoretischer Perspektive

4.3 Erfolgsfaktoren industrieller Exzellenz

4.4 Kernaspekte der Industrialisierung von Versicherungsunternehmen

4.5 Aufstellung von Hypothesen

4.6 Zusammenfassung

5 Industrialisierung der Wertschöpfungskette in der Versicherungswirtschaft

5.1 Vorbemerkungen

5.2 Modell der Wertschöpfungskette im Versicherungsunternehmen

5.2.1 Methoden zur Generierung von Wettbewerbsvorteilen

5.2.2 Modellkonzeption der Wertschöpfungskette

5.3 Empirische Untersuchung der Industrialisierung in der Automobilwirtschaft

5.3.1 Beschreibung der Vorgehensweise

5.3.2 Empirische Ergebnisse

5.4 Vergleichende Darstellungen der Kernprozesse im Versicherungsunternehmen und Automobilkonzern

5.4.1 Grundzüge des Geschäftsprozessmanagements

5.4.2 Kernprozessmodell im Automobilkonzern

5.4.3 Kernprozessmodell im Versicherungsunternehmen

5.5 Prozessdarstellungen im Versicherungsunternehmen

5.5.1 Produktentwicklung

5.5.2 Marketing und Vertrieb

5.5.3 Leistungserstellung und Kundenmanagement

5.5.4 Schadenmanagement

5.6 Zusammenfassung

6 Empirische Bestandsaufnahme der Industrialisierung im Bereich der Kraftfahrtversicherung entlang der internen Wertschöpfungskette

6.1 Vorbemerkungen

6.2 Untersuchungsgegenstand und Darstellung der Vorgehensweise

6.3 Empirische Ergebnisse zur Industrialisierung im Versicherungsunternehmen

6.3.1 Einzelwirtschaftliche ökonomische Paradigmen der Industrialisierung

6.3.2 Branchenspezifische ökonomische Paradigmen der Industrialisierung

6.3.3 Faktoren industrieller Exzellenz

6.3.4 Umsetzung der Industrialisierung entlang der Wertschöpfungskette und Auswirkungen auf die Kraftfahrtsparte

6.4 Empirische Ergebnisse: Soll/Ist-Vergleich der Kernprozesse und Einflüsse der Industrialisierung

6.4.1 Vorgehensweise und Zielsetzung

6.4.2 Produktentwicklung

6.4.3 Marketing und Vertrieb

6.4.4 Leistungserstellung und Kundenmanagement

6.4.5 Schadenmanagement

6.5 Zusammenfassung

7 Empirische Bestandsaufnahme der Industrialisierung im Bereich der Kraftfahrtversicherung entlang der externen Wertschöpfungskette

7.1 Vorbemerkungen

7.2 Untersuchungsgegenstand und Darstellung der Vorgehensweise

7.3 Auswertung der empirischen Ergebnisse

7.3.1 Ergebnisse der Befragung des Ausschließlichkeitsvertriebs

7.3.1.1 Beschreibung der Stichprobe

7.3.1.2 Herausforderungen der Versicherungsunternehmen

7.3.1.3 Verständnis der Industrialisierung und Auswirkungen auf die private Kraftfahrtsparte

7.3.1.4 Herausforderungen der Umsetzung von Industrialisierung und Bedeutung der Dunkelverarbeitung

7.3.2 Darstellung der Ergebnisse der Maklerbefragung

7.3.2.1 Beschreibung der Stichprobe

7.3.2.2 Herausforderungen der Versicherungsunternehmen

7.3.2.3 Verständnis der Industrialisierung und Auswirkungenauf die private Kraftfahrtsparte

7.3.2.4 Herausforderungen der Umsetzung von Industrialisierung und Bedeutung der Dunkelverarbeitung

7.4 Zusammenfassung

8 Modellkonzeption zu Übertragungsansätzen

8.1 Vorbemerkungen

8.2 Statistische Verfahren zur Überprüfung von Hypothesen zur Industrialisierung

8.3 Modellbildung

8.3.1 Versicherungsunternehmen: Status quo

8.3.2 Module eines industrialisierten Versicherungsunternehmens

8.4 Fallbeispiel: ‚Module T‘

8.5 Bewertung der empirischen Ergebnisse und Ableitung von Handlungsempfehlungen

8.6 Zusammenfassung

9 Schlussbetrachtung und Ausblick

Anhang

Anhang 1: Versicherungszyklen der Kraftfahrtversicherung

Anhang 2: Zeitreihe Schadenanzahl vs. Anzahl Risiken

Anhang 3: Auswirkungen der technologischen Entwicklung auf die Kraftfahrtversicherung

Anhang 4: Leitfäden der Beobachtungen beim Automobilhersteller und im Zulieferunternehmen

Anhang 5: Ebenen des Prozessmodells

Anhang 6: Teilnehmerliste Experteninterviews

Anhang 7: Leitfaden Pretests und Interviews

Anhang 8: Auswertungen zur Inhaltsanalyse

Anhang 9: Beobachtungsleitfäden der Beobachtungen im Versicherungsunternehmen

Anhang 10: Adressaten Makler

Anhang 11: Fragebögen der Hauptuntersuchung

Anhang 12: Auflistung der Softwareprogramme

Anhang 13: Formeln zur Konzentrationsmessung

Anhang 14: Die zehn größten Versicherungskonzerne

Anhang 15: Lorenzkurven 2004 und 1999

Anhang 16: Stückliste der privaten Kraftfahrtversicherung

Literaturverzeichnis