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Erfolgreich in der Vorsorgeberatung - Wie Sie durch Konzeptverkauf Ihre Kunden überzeugen und Ihr Einkommen signifikant erhöhen
Vorwort von Bernd W. Klockner(ß)
6
Vorwort des Autors
8
Inhalt
10
Einleitung
14
1 Das Vorsorgeproblem
18
1.1 Ausgangssituation
18
1.2 Kleine Ursachenanalyse
22
2 Der Erfolgsprozess - mit System erfolgreich!
29
2. 1 Die Erfolgskriterien - der Regelkreisdes Erfolgs
29
2.2 Erfolgsplanung am Beispiel "E'inkommensplanung"
31
2.2.1 Quantitative Maßnahmenplanung
33
2.2.2 Qualitative Maßnahmenplanung
33
3 Paradigmenwechsel Grenzen überwinden
36
3.1 Angst - die Grenzen Ihrer Welt
38
3.2 Mut - erschaffen Sie sich neue Möglichkeiten
43
3.3 Ziele und Visionen - das Superbenzin für Ihren Erfolgsmotor
46
3.3.1 Ziele realisieren - Erkennen Sie Ursache und Wirkung
48
4 To-Des für Ihren persönlichen Erfolg
52
4.1 Überprüfen Sie Ihren Kleiderschrank
52
4.2 Wecken Sie Ihre Begeisterung
53
4.3 Setzen Sie Stimme und Sprache gekonnt ein
54
4.4 Verwenden Sie zielführende Kommunikationstechniken
56
4.5 Arbeiten Sie mit der Selbstverständlichkeitsregel
59
4.6 Stärken Sie Ihre Problernlösungskornpetenz
63
5 Kundenpsychologie -der Schlüssel zum Herzen
65
5. 1 Ethisch verkaufen - den Kundennutzen im Fokus
65
5.2 Die Kunst, Beitrag zu generieren
66
5.3 Bilder - Kunden kaufen Emotionen
68
5.4 Empathie - Kunden mit Sympathie begegnen
74
5.5 Der Vergleich - das unschlagbare Kaufargument
77
6 Die schlimmsten Beratungsfehler
81
6.1 Ziel der Vorsorgeberatung
81
6.2 Die Inflation und der statistische Warenkorb
83
6.2.1 Die Inflation
83
6.2.2 Die Be-DEUTUNG des statistischen Warenkorbs
90
6.3 Der richtige Risikomix -Jeder weiß es, kaum einer tut es!
95
6.4 Rentenkürzungen durch steigende Kosten und Steuern
100
6.5 Undifferenzierte Betrachtung bei der Vorsorgeberatung von Ehepaaren
102
6.5.1 Frauen und Altersversorgung - Frauenhandeln grob fahrlässigl
104
6.5.2 Auch Männer handeln fahrlässig!
105
6.6 Krankenversicherung und Gesundheitskosten - Kosten mit hohem Risikopotenzial
106
6.6.1 Kostenproblem gesetzliche Krankenversicherung (GKV)
107
6.6.2 Kostenproblem private Krankenversicherung (PKV)
108
6.7 Private Berufsunfähigkeitsversicherung Leistungmindestens bis 63, besser bis zum 67. Lebensjahr!
111
6.8 Todesfallschutz - falsche Form und Renditekiller!
115
6.9 Nutzung von Steuereffekten
116
6.9.1 Die Riester-Rente
117
6.9.2 Die Basis- oder Rürup-Rente
120
6.9.3 Die betriebliche Altersversorgung (bAV) - Eichel-Rente
128
6.10 Die Renteninformation - der Schein trügt
128
6.11 Faustformeln basieren auf Annahmen - sind Ihre Kunden Durchschnitt?
131
7 Der Regelkreis der Bedarfsermittlung
132
7. 1 Methodik der Bedarfsermittlung
132
7.2 Methodische Bedarfsermittlung am Beispiel
142
8 Spezialisierung - Werden Sie Experte einer Zielgruppe
147
8.1 Kundenauswahl- die Qual der Wahl
147
8.2 Kundenansprache - das Anschreiben
150
8.3 Erfolgreich terminieren
153
9 Mehrstufiger Verkaufsprozess -der Schlüssel zum Erfolg
157
9.1 Das strukturierte persönliche Erstgespräch - vier Gesprächsziele
157
9.1.1 Die persönliche Vorstellung - dem Kundeneine Vorstellung vermitteln
157
9.1.2 Verkaufen Sie Ihre Person, Ihr Know-how und die besondere Form Ihrer Beratung als untrennbaren Gesamtnutzen
159
9.1.3 Terminierung des Folgegesprächs und Terminbestätigung
164
9.2 Einsatz Ihrer Imagebroschüre
164
9.3 Das Zweitgespräch
166
9.4 Die Konzepterstellung - das nachhaltige Vorsorgekonzept
172
9.4.1 Differenzierung - die Zwei-Konzept Strategie
172
9.4.1.1 Das Ist-Konzept
173
9.4.1.2 Das Soll-Konzept
174
9.4.1.3 Erstellung des Soll-Konzeptes - das ideale Vorsorgekonzept!
176
9.5 Das Drittgespräch - die Präsentation
176
9.6 Der Preiskonflikt - das Budget
177
9.7 Antragsaufnahme
178
10 Der Erfolgsprozess geht weiter
179
10.1 Empfehlungen - Nie wieder zu wenig qualifizierte Verkaufstermine
179
10.2 Voraussetzung für eine erfolgreiche Empfehlungsstrategie
180
10.3 Zwei Methoden für eine garantiert erfolgreiche Empfehlungsstrategie
180
10.3.1 Erste Empfehlungsmethode: Die Unterstellung
182
10.3.2 Zweite Ernpfetlungsrnethode: Der Feedbackbogen
183
10.4 Kundenbindung durch systematische und kontinuierliche Betreuung
185
11 Was Sie wissen müssen
187
Nachwort
190
Literatur
192
Anhang
194
Danke
206
Der Autor
207
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